Методические рекомендации по комплаенс-контролю. Критерии повышенного риска и признаки подозрительных операций при нотариальном удостоверении медиативных соглашений
Нотариально удостоверенное медиативное соглашение в силу закона обладает силой исполнительного документа. Эта особенность накладывает на нотариат повышенную ответственность. В рамках реализации требований Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...», Федеральной нотариальной палатой (ФНП) совместно с Росфинмониторингом разработан и актуализирован перечень индикаторов риска.
Практикующим медиаторам, юристам и участникам споров рекомендуется детально изучить данные критерии. Их обнаружение на стадии предварительной проверки неизбежно повлечет отказ в совершении нотариального действия и направление мотивированного сообщения в контролирующие органы.
I. Индикаторы риска, связанные с особенностями условий соглашения и характером обязательствПри анализе материально-правовой основы спора и существа договоренностей повышенное внимание уделяется следующим девиациям:
1. Нетипичный субъектный состав: Участие в коммерческих или крупных имущественных сделках лиц, относящихся к нетипичным для данного вида правоотношений социально-демографическим группам (включая граждан с признаками нетрудоспособности, лиц преклонного возраста, несовершеннолетних, действующих без явной экономической выгоды).
2. Отсутствие первичной правоустанавливающей документации: Непредставление лицами, обратившимися за совершением нотариального действия, документов, подтверждающих реальное возникновение и существование первичных обязательств (договоров, актов, накладных), во исполнение которых заключается соглашение.
3. Искусственное вовлечение института поручительства: Ситуации, когда при неисполнении обязательств основным должником кредитор незамедлительно, минуя досудебный и судебный порядок взыскания с первоначального контрагента, обращается к поручителю, с которым при полном отсутствии разногласий подписывается медиативное соглашение.
4. Экономическая нецелесообразность и нерыночные условия: Предоставление необоснованного дисконта, несоразмерное прощение долга на крупную сумму взамен исполнения символического или заведомо неравноценного обязательства, а также существенное отклонение условий соглашения от рыночных индикаторов цен.
5. Системность и цикличность сделок: Неоднократное (систематическое) заключение медиативных соглашений одним и тем же субъектным составом участников при обращении к одному и тому же нотариусу.
6. Крупные некоммерческие займы в простой письменной форме: Использование в качестве первоначального основания спора краткосрочного договора займа на значительную денежную сумму, заключенного между физическими и юридическими лицами без нотариального удостоверения или банковского сопровождения.
7. Фиктивная или сомнительная цессия: Заключение соглашения на основании договора уступки прав требования (цессии), если одним из участников выступает физическое лицо, а само право требования вытекает из первоначальной сделки, имеющей явные признаки сомнительности.
8. Противоречивое и деструктивное волеизъявление: Резкое, экономически немотивированное изменение правовой позиции сторон, условий расчетов или признания взаимных обязательств на финальном этапе подписания документов.
II. Характеристика участников медиативного соглашения и особенности их поведенческого комплаенсаПри проведении идентификации сторон и оценке их действий в процессе нотариального производства фиксируются следующие поведенческие и юридические аномалии:
9.
Отсутствие признаков реального правового конфликта: Из поведения должника и кредитора не усматривается признаков спора, между ними прослеживаются устойчивые личные или дружественные связи, отсутствуют объективные причины и внятные логические объяснения необходимости урегулирования вопроса именно через медиацию.
10.
Искусственная компрессия сроков (сверхскорость процедур): Заключение базового договора, подписание соглашения о применении процедуры медиации, проведение самой примирительной сессии, подготовка итогового медиативного соглашения и обращение к нотариусу происходят в несоразмерно короткий, экономически необоснованный период времени (часто в течение нескольких дней или одного дня).
11.
Критические маркеры в государственных информационных ресурсах: Наличие в официальных реестрах сведений о недобросовестности или ограничении правоспособности участников, включая:
- Действующие решения ФНС России о приостановлении операций по счетам;
- Наличие в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений о юридическом лице (в отношении адреса, руководителя или учредителя);
- Наличие незавершенных исполнительных производств, свидетельствующих об уклонении от исполнения обязательств.
12.
Дефекты полномочий представителей сторон: Представление интересов на основании доверенности, в которой в явной и недвусмысленной форме не закреплены специальные полномочия на участие в процедуре медиации, определение ее условий и подписание итогового медиативного соглашения.
13.
Немотивированная поспешность и гипертрофированная конфиденциальность: Настойчивые просьбы сторон об упрощении или форсировании нотариальных проверок без предоставления объективных причин, а также чрезмерная озабоченность вопросами сокрытия деталей сделки, выходящая за рамки стандартного принципа конфиденциальности медиации.
14.
Уклонение от комплаенс-интервью и скрытность: Проявление клиентом чрезмерной скрытности или предоставление двусмысленных ответов на обязательные вопросы нотариуса (включая вопросы о принадлежности к публичным должностным лицам (ПДЛ), структуре бенефициарного владения, источниках происхождения капитала и обстоятельствах выбора медиативного пути).
15.
Аномальный интерес к регламентам финмониторинга: Повышенная заинтересованность клиента внутренними процедурами исполнения нотариусом требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ (в частности, детальные расспросы о критериях фиксации данных и порядке передачи сведений в Росфинмониторинг).
16.
Преждевременное немотивированное расторжение акта: Требование сторон об аннулировании или расторжении медиативного соглашения до наступления согласованного в нем срока оплаты и до фактического произведения расчетов.
17.
Вуалирование конечных выгодоприобретателей: Прямые или косвенные попытки скрыть сведения о личности реального бенефициара, в чьих интересах действует сторона сделки.
При подготовке документов сторонам необходимо учитывать законодательные новеллы, регулирующие оборот исполнительных документов:18.
Обязательная проверка реальности правоотношений: Нотариус наделен императивным правом требовать исчерпывающие доказательства реальности обязательств. В случае непредоставления коммерческой документации, подтверждающей факт поставки, выполнения работ или оказания услуг, нотариус выносит отказ в совершении действия на основании несоответствия сделки закону.
19.
Ограничение наличного оборота по заемным обязательствам: Если медиативное соглашение заключается по спору, вытекающему из договора займа, его удостоверение допускается
исключительно при подтверждении безналичного характера передачи денег. Стороны обязаны предоставить банковские выписки или платежные поручения. Факт зачисления средств верифицируется нотариусом в цифровом формате через Единую информационную систему (ЕИС) нотариата путем прямого взаимодействия с банками. Расписки в получении наличных средств для подтверждения займов в рамках медиации не принимаются
Оставить заявку на консультацию юриста и медиатора