Нотариальное медиативное соглашение имеет силу исполнительного листа, позволяя мошенникам изымать активы без суда. Мошенники используют медиативные соглашения для хищения активов через фиктивные долги, отчуждение имущества и смену собственников бизнеса. Из-за этой особенности, ставшей объектом внимания Росфинмониторинга и ФНП, медиация превратилась в инструмент преступных схем, что обязывает нотариусов проводить обязательную проверку сделок в рамках антиотмывочного законодательства.
1. Обналичивание и транзитный вывод денег (минимизация налогов)- Суть: Мнимый спор создается исключительно для вывода безналичных средств с расчетного счета компании в наличную форму через физических лиц.
- Механизм: Фирма-однодневка оформляет фиктивный долг перед подставным гражданином («дропом»). Стороны подписывают медиативное соглашение, где фирма признает долг и соглашается его вернуть. С нотариальным соглашением мошенники идут напрямую в банк. Банк обязан списать деньги со счета компании и перевести их гражданину, который снимает их через банкоматы.
- Актуальность 2026 года: Схема заблокирована новыми поправками в Основы законодательства о нотариате. Нотариус обязан проверить реальность долга по первичным документам. Если спор идет о займе, нотариус требует цифровое подтверждение из банка, что деньги изначально переводились безналичным путем.
2. Фиктивное банкротство и спасение активов от взыскания- Суть: Скрытие имущества и денег должника от реальных кредиторов, налоговой службы или таможенных органов.
- Механизм: Предприниматель или физлицо, имея огромные долги, инициирует искусственный конфликт со «своим» человеком (супругом, родственником, подконтрольной компанией). Через медиативное соглашение должник передает им недвижимость, спецтехнику, автомобили или доли в уставном капитале в счет вымышленного старого обязательства. Когда реальные кредиторы приходят за имуществом, у должника официально ничего нет.
- Актуальность 2026 года: Суды и арбитражные управляющие в 2026 году получили право в упрощенном порядке оспаривать такие медиативные соглашения в рамках дел о банкротстве. Нотариусы теперь обязаны проверять стороны по базам ЕФРСБ (банкротство) и ФССП (исполнительные производства) перед заверением.
3. Рейдерский захват бизнеса (захват долей в ООО)- Суть: Смена собственников компании или генерального директора без ведома реальных учредителей.
- Механизм: Мошенники используют поддельные доверенности или подкупают одного из миноритарных участников компании. Оформляется искусственный спор и медиативное соглашение, по условиям которого за некие «долги» мошенникам передается 100% долей в уставном капитале фирмы.
- Актуальность 2026 года: Действует обязательное комплаенс-интервью. Нотариус обязан лично или через защищенную видеосвязь ЕИС верифицировать волеизъявление реальных собственников бизнеса и проверить полномочия в доверенности по единому цифровому реестру ФНП.
В процессе масштабных проверок Росфинмониторинга и ФНП к трем классическим схемам (обналичивание, спасение активов и рейдерство) добавилась четвертая крупная группа —
легализация незаконных доходов через фиктивные трудовые споры и выплаты.4. Вывод денег через трудовые конфликтыИскусственное создание спора между компанией и подставным «топ-менеджером». Стороны подписывают соглашение о выплате вымышленной задолженности по зарплате или гигантского «золотого парашюта». Банки и приставы обязаны списывать такие долги в приоритетном (первом) порядке, что позволяет мошенникам обходить даже налоговые блокировки.
Все остальные выявляемые случаи — это лишь технические вариации этих четырех базовых криминальных механизмов.
Оставить заявку на консультацию юриста и медиатора 